Faire un bilan patrimonial
Un bilan patrimonial, réalisé par les Notaires du Golfe de Saint-Cyr, est une sorte de photographie à un instant donné de votre patrimoine et de celui de votre famille.
Pourquoi faire faire un bilan patrimonial ?
Le bilan patrimonial dresse un panorama des points forts et des points faibles de votre patrimoine. Il aide à savoir si les bonnes décisions ont été prises et permet d’anticiper l’avenir d’un point de vue patrimonial et familial.
Il a pour objectif de vous inciter à vous poser les bonnes questions en étant à l’écoute de vos objectifs pour correspondre à vos besoins.
Comment établir une stratégie patrimoniale ?
Afin de vous conseiller de manière optimale, Les Notaires du Golfe de Saint-Cyr privilégient une approche globale, c’est-à-dire autant patrimoniale que fiscale (imposition de votre patrimoine et de vos revenus, et mêmes droits de succession que vos héritiers auraient à acquitter).
La collecte de renseignements porte en effet sur plusieurs éléments.
Votre situation personnelle et votre situation familiale
Âge, nationalité, activité professionnelle, profession des conjoints, revenus, régime matrimonial, âge et profession éventuelle des enfants communs, présence d’autres enfants…
Vos actifs immobiliers
Résidence principale, secondaire, SCI , immobilier locatif et régime fiscal, SCPI , bois et forêts, terres…
Vos actifs mobiliers
Comptes-titres, PEA, contrats d’assurance-vie, de capitalisation, comptes sur livret…mais aussi les meubles, bijoux, œuvres d’art, voitures…
Les investissements
Les investissements professionnels, l’épargne salariale…
Le passif
C’est-à-dire tout ce qui vient en déduction du patrimoine : prêts immobiliers, crédits à la consommation, crédits affectés, prêts professionnels ainsi que les autres dettes type pension alimentaire, avance à rembourser, cautions…
L’impôt
L’impôt sur le revenu, l’IFI, les taxes foncières et d’habitation, l’anticipation des droits de succession…
La retraite
La retraite et ses revenus, le montant de la réversion pour le conjoint survivant le cas échéant…
Une fois l’ensemble de ces éléments collectés méthodiquement et analysés objectivement, les Notaires du Golfe de Saint-Cyr vous proposerons un ou plusieurs entretiens afin de faire le point sur vos volontés, puis vous produirons une feuille de route sur-mesure.
Vous souhaitez en savoir + sur un sujet en particulier ?
N’hésitez pas à prendre rendez-vous avec les Notaires du Golfe de Saint-Cyr pour une consultation approfondie : ces spécialistes titulaires du Label Notaires Conseil aux Familles vous aideront à prendre les meilleures décisions.